Return
מה זה תשואה?
תשואה היא הרווח או ההפסד על השקעה, באחוזים מהסכום שהושקע.
תשואה היא השינוי בערך ההשקעה ביחס לסכום ההתחלתי. השקעה של 1,000 דולר ששווה עכשיו 1,100 דולר הניבה תשואה של 10%.
תשואה שנתית מתרגמת את התשואה לקצב של שנה, כדי להשוות בין השקעות שנמשכו תקופות שונות. בתשואה כוללת נכללים גם דיבידנדים שהתקבלו, לא רק שינוי המחיר.
דוגמה
תיק שהתחיל ב-$100,000 ושווה עכשיו $104,000 הניב תשואה כוללת של 4%. אם זה קרה בחצי שנה, התשואה השנתית המחושבת היא בערך 8.2%, כי הצמיחה מחושבת בריבית דריבית ולא פשוט כפול 2.
בסימולטור
בלוח התיק מופיעות התשואה מאז ההתחלה והתשואה מול ה-S&P 500 מאותו יום, ואחרי 30 יום גם תשואה שנתית מחושבת.
מקורות
- Investor.gov (רשות ניירות הערך האמריקאית, SEC): Annual Return (נבדק ב-12 באוקטובר 2026)